Wissenswertes/FAQ
Factoring einfach erklärt - verständlich & transparent
Hier finden Sie Antworten auf die häufigsten Fragen rund um Factoring, den Ablauf und die Vorteile für Ihr Unternehmen.
Grundlagen
Ablauf
Kosten
Voraussetzungen
Sicherheit
Häufige Fragen
Was ist Factoring übrhaupt?
Factoring bedeutet, dass Sie Ihre offenen Rechnungen verkaufen und sofort Liquidität erhalten – ohne Kreditaufnahme. Der Vorteil:
Sie verbessern Ihren Cashflow, ohne neue Schulden aufzubauen
Wie schnell bekomme ich mein Geld mit factoring?
In der Regel innerhalb von 24–48 Stunden nach Rechnungsstellung. Das ist der große Vorteil des Factoring: Statt wochenlang auf Ihr Geld zu warten, erhalten Sie es sofort nach Rechnungsstellung. Ihre Kunden haben trotzdem ihre gewohnten Zahlungsziele, aber Sie müssen nicht darauf warten.
Was kostet Factoring?
Es gibt nur eine einmalige Gebühr pro Rechnung – keine versteckten Zinsen oder Zusatzkosten. Die All-Inclusive Factoring-Gebühr liegt zwischen 2,0% und 3,6% der Rechnungssumme, abhängig von Ihrem Umsatz und der Branche. Diese Kosten sind steuerlich voll absetzbar als Betriebsausgaben.
Ist Factoring ein Kredit?
Nein. Factoring ist kein Darlehen, sondern der Verkauf von Forderungen – daher entsteht keine zusätzliche Verschuldung
Müssen meine Kunden dem Factoring zustimmen?
Nein, Ihre Kunden müssen nicht zustimmen. Sie werden lediglich informiert, dass die Rechnung an die Factoringgesellschaft abgetreten wurde. Beim offenen Factoring sehen Ihre Kunden einen entsprechenden Hinweis auf der Rechnung. Beim stillen Factoring merken sie überhaupt nichts davon.
Was passiert, wenn ein Kunde nicht zahlt?
Das Risiko tragen wir. Sie erhalten Ihr Geld trotzdem, die Ausfallabsicherung ist bereits in der Gebühr enthalten. Das ist der große Vorteil des „echten Factoring“: Selbst wenn Ihr Kunde zahlungsunfähig wird, müssen Sie das bereits erhaltene Geld nicht zurückzahlen. Wir übernehmen das komplette Ausfallrisiko.
Ist Factoring ein Zeichen von Schwäche?
Ganz im Gegenteil – es ist ein professionelles Finanzierungsinstrument, das heute in vielen erfolgreichen Unternehmen Standard ist. Factoring ist ein Zeichen von smartem Liquiditätsmanagement. Viele Großunternehmen nutzen Factoring seit Jahrzehnten erfolgreich. Es zeigt, dass Sie Ihr Unternehmen professionell führen und sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren.
Ab welcher Unternehmensgröße lohnt sich Factoring?
Bereits kleine und mittelständische Betriebe profitieren – vom Handwerker bis zum Baustoffhändler. Entscheidend ist nicht die Größe, sondern ob Sie regelmäßig Rechnungen mit Zahlungszielen schreiben. Factoring ist bereits ab mittlerem Jahresumsatz sinnvoll – die genaue Eignung klären wir im persönlichen Gespräch.
Beeinträchtigt Factoring meine Kundenbeziehung?
Nein. Sie bleiben der alleinige Ansprechpartner Ihrer Kunden. Wir kümmern uns nur um den Zahlungseingang im Hintergrund. Ihre Kunden haben weiterhin nur mit Ihnen zu tun. Die Factoring-Gesellschaft übernimmt lediglich die Zahlungsabwicklung und das Mahnwesen, falls erforderlich.
Kann ich Factoring auch nur für einzelne Kunden oder Rechnungen nutzen?
Ja, je nach Modell können Sie Factoring flexibel einsetzen und auch nur ausgewählte Debitoren einbeziehen. Sie müssen nicht alle Ihre Rechnungen über Factoring abwickeln. Viele Unternehmen nutzen Factoring nur für bestimmte Kunden oder große Aufträge.
Hat Factoring Einfluss auf meine Bonität (Schufa, Creditreform, CRIF?)
Im Gegenteil – Factoring verbessert meist Ihre Bilanzkennzahlen und stärkt Ihre Bonität, weil offene Forderungen sofort in Liquidität verwandelt werden. Durch Factoring reduzieren Sie Ihre Forderungen in der Bilanz und erhöhen Ihre Liquidität. Das verbessert wichtige Kennzahlen wie die Eigenkapitalquote und den Cash-Flow.
Welche Branchen profitieren besonders vom Factoring?
Handwerksbetriebe, Bauunternehmen, Baustoffhandel, Personaldienstleister, Sicherheitsdienste, Logistik- und Reinigungsfirmen – überall dort, wo Zahlungsziele Druck auf die Liquidität machen. Besonders profitieren Branchen mit längeren Zahlungszielen, schwankenden Auftragsvolumen oder saisonalen Geschäften. Auch bei Wachstum oder wenn Materialvorlagen erforderlich sind.
Sie möchten wissen, ob Factoring für Sie sinnvoll ist?
Wir prüfen es kostenlos und unverbindlich für Sie.
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Rechnung einreichen
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Auszahlung innerhalb 48h
Sie erhalten ihr Geld innerhalb von 24 – 48 Stunden.
Kunde zahlt an Factor
Ihr Kunde zahlt die Rechnung direkt an uns.
Warum Unternehmen Factoring nutzen
Liquidität verbessern
Sofortige Liquidität ohne neue Schulden.
Wachstum finanzieren
Nutzen Sie Ihre Liquidität für neue Chancen.
Ausfallrisiko reduzieren.
Wir übernehmen das Risiko von Zahlungsausfällen.
Unabhängig bleiben.
Keine Abhängigkeit von klassichen Bankkrediten.
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